Баланс АКБ «РУССЛАВБАНК» (ЗАО) на 1 января 2009 года.
| № п/п |
Наименование статей |
Данные на отчетную дату |
Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
(тыс. руб.) |
| АКТИВЫ |
| 1 |
Денежные средства |
347328 |
323998 |
| 2 |
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации |
2088592 |
1343309 |
| 2.1 |
Обязательные резервы |
11382 |
189991 |
| 3 |
Средства в кредитных организациях |
2063972 |
979878 |
| 4 |
Чистые вложения в торговые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
537837 |
331985 |
| 5 |
Чистая ссудная задолженность |
7404174 |
7071741 |
| 6 |
Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи |
7560 |
26012 |
| 6.1 |
Инвестиции в дочерние и зависимые организации |
0 |
0 |
| 7 |
Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
0 |
0 |
| 8 |
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы |
189784 |
158350 |
| 9 |
Прочие активы |
246043 |
241573 |
| 10 |
ВСЕГО АКТИВОВ |
12885290 |
10476846 |
| ПАССИВЫ |
| 11 |
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации |
850000 |
0 |
| 12 |
Средства кредитных организаций |
3468208 |
2362856 |
| 13 |
Средства клиентов (некредитных организаций) |
7208872 |
6669096 |
| 13.1 |
Вклады физических лиц |
3622921 |
2925787 |
| 14 |
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
0 |
0 |
| 15 |
Выпущенные долговые обязательства |
139289 |
330808 |
| 16 |
Прочие обязательства |
164949 |
256499 |
| 17 |
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера , прочим возможным потерям и по операциям с резидентами оффшорных зон |
43696 |
60825 |
| 18 |
Всего обязательств |
11875008 |
9680084 |
| ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |
| 19 |
Средства акционеров (участников) |
200000 |
200000 |
| 20 |
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
4 |
| 21 |
Эмиссионный доход |
0 |
0 |
| 22 |
Резервный фонд |
30000 |
30000 |
| 23 |
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
-797 |
0 |
| 24 |
Переоценка основных средств |
3897 |
4004 |
| 25 |
Нераспределенная прибыль (непокрыте убытки) прошлых лет |
562401 |
480983 |
| 26 |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
214781 |
81779 |
| 27 |
Всего источников собственных средств |
1010282 |
796762 |
| ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
| 28 |
Безотзывные обязательства кредитной организации |
844543 |
929706 |
| 29 |
Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства |
418901 |
417710 |
Операции, подлежащие отражению по всем статьям раздела V Счета доверительного управления, не осуществлялись
| Президент-Председатель Правления |
Гусман Николай Оскарович |
| Главный бухгалтер |
Хлунова Лилия Анатольевна |
Отчет о прибылях и убытках за 2008 год.
публикуемая форма
№
п/п |
Наименование статей |
Данные за отчетный период
(тыс. руб.) |
Данные за соответствующий период прошлого года
(тыс. руб.) |
| 1 |
Процентные доходы, всего, в том числе: |
1568679 |
995836 |
| 1.1 |
От размещения средств в кредитных организациях |
70210 |
55092 |
| 1.2 |
От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) |
1478188 |
909704 |
| 1.3 |
От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) |
0 |
9631 |
| 1.4 |
От вложений в ценные бумаги |
20281 |
21409 |
| 2 |
Процентные расходы, всего, в том числе: |
492049 |
442920 |
| 2.1 |
По привлеченным средствам кредитных организаций |
38774 |
24876 |
| 2.2 |
По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций |
435903 |
359323 |
| 2.3 |
По выпущенным долговым обязательствам |
17372 |
58721 |
| 3 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) |
1076630 |
552916 |
| 4 |
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: |
-238048 |
-406229 |
| 4.1 |
Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам |
-29808 |
-1911 |
| 5 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери |
838582 |
146687 |
| 6 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль (убыток) |
-186071 |
64843 |
| 7 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи |
2051 |
0 |
| 8 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения |
0 |
0 |
| 9 |
Чистые доходы от операций с иностранной валютой |
177475 |
96330 |
| 10 |
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты |
-20498 |
-1809 |
| 11 |
Доходы от участия других юридических лиц |
2700 |
1419 |
| 12 |
Комиссионные доходы |
1833756 |
1457715 |
| 13 |
Комиссионные расходы |
916685 |
634742 |
| 14 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи |
-103823 |
-1649 |
| 15 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения |
0 |
0 |
| 16 |
Изменение резерва по прочим потерям |
-18940 |
25658 |
| 17 |
Прочие операционные доходы |
350981 |
173739 |
| 18 |
Чистые доходы (расходы) |
1959528 |
1328191 |
| 19 |
Операционные расходы |
1494807 |
1118678 |
| 20 |
Прибыль (убыток) до налогообложения |
464721 |
209513 |
| 21 |
Начисленные (уплаченные) налоги |
249940 |
127734 |
| 22 |
Прибыль (убыток) после налогообложения |
214781 |
81779 |
| 23 |
Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: |
0 |
0 |
| 23.1 |
Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидентов |
0 |
0 |
| 23.2 |
Отчисление на формирование и пополнение резервного фонда |
0 |
0 |
| 24 |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
214781 |
81779 |
| Президент-Председатель Правления |
Гусман Николай Оскарович |
| Главный бухгалтер |
Хлунова Лилия Анатольевна |
Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2009 г.
№
п/п |
Наименование показателя |
Данные на начало отчетного периода |
Прирост (+)/снижение (-) за отчетный период |
Данные на соответствующую дату отчетного периода |
| 1 |
Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в том числе: |
968060.0 |
238282 |
1206342.0 |
| 1.1 |
Уставный капитал кредитной организации, в том числе: |
200000.0 |
0 |
200000.0 |
| 1.1.1 |
Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) |
200000.0 |
0 |
200000.0 |
| 1.1.2 |
Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций |
0.0 |
0 |
0.0 |
| 1.1.3 |
Незарегистрированная величина уставного капитала неакционерных кредитных организаций |
0.0 |
0 |
0.0 |
| 1.2 |
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
4.0 |
-4 |
0.0 |
| 1.3 |
Эмиссионный доход |
0.0 |
0 |
0.0 |
| 1.4 |
Резервный фонд кредитной организации |
30000.0 |
0 |
30000.0 |
| 1.5 |
Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки): |
540452.0 |
210879 |
751331.0 |
| 1.5.1 |
прошлых лет |
477623.0 |
79887 |
557510.0 |
| 1.5.2 |
отчетного года |
62829.0 |
130992 |
193821.0 |
| 1.6 |
Нематериальные активы |
11.0 |
-4 |
7.0 |
| 1.7 |
Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости |
196569.0 |
27502 |
224071.0 |
| 1.8 |
Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы |
2950.0 |
0 |
2950.0 |
| 2 |
Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) |
10.0 |
x |
10.0 |
| 3 |
Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) |
11.6 |
x |
13.1 |
| 4 |
Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: |
952938.0 |
351420 |
1304358.0 |
| 4.1 |
по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности |
860607.0 |
205550 |
1066157.0 |
| 4.2 |
по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям |
31506.0 |
162999 |
194505.0 |
| 4.3 |
по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах и срочным сделкам |
60825.0 |
-17129 |
43696.0 |
| 4.4 |
по операции с резидентами офшорных зон |
0.0 |
0 |
0.0 |
| Президент-Председатель Правления |
Гусман Николай Оскарович |
| Главный бухгалтер |
Хлунова Лилия Анатольевна |
Сведения об обязательных нормативах по состоянию на 1 января 2009 года
публикуемая форма
№
п/п |
Наименование показателя |
Нормативное значение |
Фактическое значение |
| на отчетную дату |
на предыдущую отчетную дату |
| 1 |
Достаточность собственных средств (капитала) банка (Н1) |
10.0 |
13.1 |
11.6 |
| 2 |
Показатель мгновенной ликвидности банка (Н2) |
15.0 |
75.7 |
47.1 |
| 3 |
Показатель текущей ликвидности банка (Н3) |
50.0 |
76.0 |
69.9 |
| 4 |
Показатель долгосрочной ликвидности банка (Н4) |
120.0 |
62.0 |
112.0 |
| 5 |
Показатель максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) |
25.0 |
Максимальное | 24.6 |
Максимальное | 24.6 |
| Минимальное | 0.5 |
Минимальное | 5.1 |
| 6 |
Показатель максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) |
800.0 |
368.0 |
420.3 |
| 7 |
Показатель максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) |
50.0 |
17.2 |
37.5 |
| 8 |
Показатель совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) |
3.0 |
1.2 |
1.2 |
| 9 |
Показатель использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) |
25.0 |
0.0 |
0.0 |
| 10 |
Показатель соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) |
x |
x |
x |
| 11 |
Показатель максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16) |
x |
x |
x |
| 12 |
Показатель предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участнивов расчетов (Н16.1) |
x |
x |
x |
| 13 |
Показатель минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17) |
x |
x |
x |
| 14 |
Показатель минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) |
x |
x |
x |
| 15 |
Показатель максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации - эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19) |
x |
x |
x |
| Президент-Председатель Правления |
Гусман Николай Оскарович |
| Главный бухгалтер |
Хлунова Лилия Анатольевна |
Отчет о движении денежных средств за 2008 г.
публикуемая форма
№
п/п |
Наименование статей |
Денежные потоки за отчетный период |
Денежные потоки за предыдущий отчетный период |
| 1 |
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности |
| 1.1 |
Денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе: |
606115 |
0 |
| 1.1.1 |
Проценты полученные |
1537574 |
0 |
| 1.1.2 |
Проценты уплаченные |
-470100 |
0 |
| 1.1.3 |
Комиссии полученные |
1833471 |
0 |
| 1.1.4 |
Комиссии уплаченные |
-915163 |
0 |
| 1.1.5 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи |
-120818 |
0 |
| 1.1.6 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения |
0 |
0 |
| 1.1.7 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой |
177476 |
0 |
| 1.1.8 |
Прочие операционные доходы |
352547 |
0 |
| 1.1.9 |
Операционные расходы |
-1586392 |
0 |
| 1.1.10 |
Расход/возмещение по налогу на прибыль |
-202480 |
0 |
| 1.2 |
Прирост/снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе: |
389361 |
0 |
| 1.2.1 |
Чистый прирост/снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России |
178609 |
0 |
| 1.2.2 |
Чистый прирост/снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
-140844 |
0 |
| 1.2.3 |
Чистый прирост/снижение по средствам в кредитных организациях |
-1232902 |
0 |
| 1.2.4 |
Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности |
-269709 |
0 |
| 1.2.5 |
Чистый прирост/снижение по прочим активам |
-6744 |
0 |
| 1.2.6 |
Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России |
850000 |
0 |
| 1.2.7 |
Чистый прирост/снижение по средствам других кредитных организаций |
878646 |
0 |
| 1.2.8 |
Чистый прирост/снижение по средствам клиентов (некредитных организаций) |
389603 |
0 |
| 1.2.9 |
Чистый прирост/снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
0 |
0 |
| 1.2.10 |
Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам |
-181975 |
0 |
| 1.2.11 |
Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам |
-75323 |
0 |
| 1.3 |
Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам |
995476 |
0 |
| 2 |
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности |
| 2.1 |
Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" |
-194936 |
0 |
| 2.2 |
Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" |
45088 |
0 |
| 2.3 |
Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" |
0 |
0 |
| 2.4 |
Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" |
0 |
0 |
| 2.5 |
Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов |
-505 |
0 |
| 2.6 |
Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов |
7879 |
0 |
| 2.7 |
Дивиденды полученные |
2700 |
0 |
| 2.8 |
Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7) |
-139774 |
0 |
| 3 |
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности |
| 3.1 |
Взносы акционеров (участников) в уставный капитал |
0 |
0 |
| 3.2 |
Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) |
0 |
0 |
| 3.3 |
Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) |
4 |
0 |
| 3.4 |
Выплаченные дивиденды |
0 |
0 |
| 3.5 |
Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4) |
4 |
0 |
| 4 |
Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты |
91516 |
0 |
| 5 |
Прирост/использование денежных средств и их эквивалентов |
947222 |
0 |
| 5.1 |
Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года |
1477316 |
0 |
| 5.2 |
Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года |
2424538 |
0 |
| Президент-Председатель Правления |
Гусман Николай Оскарович |
| Главный бухгалтер |
Хлунова Лилия Анатольевна |
Выдержка из Аудиторского заключения
По нашему мнению, прилагаемый к настоящему Аудиторскому заключению годовой отчет Коммерческого банка "Русский Славянский банк" (закрытое акционерное общество) отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение Банка на 1 января 2009 года и результаты его финансово-хозяйственной деятельности за период с 1 января 2008 года по 31 декабря 2008 года включительно в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, применимого к деятельности кредитных организаций, в части подготовки годового отчета.
Наименование аудиторской организации: Закрытое акционерное общество «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит» (ЗАО «ПвК Аудит»)
| Номер лицензии: |
Е 000376 |
| Номер приказа о выдаче лицензии: |
384 |
| Дата выдачи предоставленной аудиторской организации лицензии на осуществление аудиторской деятельности: |
20.05.2007 |
| Дата начала действия лицензии: |
20.05.2007 |
| Дата окончания действия лицензии: |
19.05.2012 |
| Наименование организации выдавшей лицензию: |
Министерство финансов Российской Федерации |
| ФИО руководителя: |
Петер Герендаши |
| Номер свидетельства о государственной регистрации: |
008.890 |
| Дата выдачи свидетельства о государственной регистрации: |
28.02.1992 |
Данные лица, проводившего аудит (возглавлявшего проверку)
|
| Фамилия Имя Отчество: |
КУЧЕРОВА ОЛЬГА АЛЕКСАНДРОВНА |
| Должность: |
Директор |
| Номер квалификационного аттестата: |
К 021932 |
| Дата выдачи квалификационного аттестата: |
04.02.2005 |
| Дата окончания действия квалификационного аттестата: |
срок действия не ограничен |
| Документ подтверждающий полномочия лица, проводившего аудит (название, номер, дата): |
Доверенность N GA-300-zao от 1 июня 2007 года |
|
