Баланс АКБ «РУССЛАВБАНК» (ЗАО) на 1 января 2004 года.
| №п/п |
Наименование статей |
Сумма
(тыс. руб.) |
| АКТИВЫ |
| 1 |
Денежные средства и счета в Центральном Банке РФ |
711 983 |
| 2 |
Обязательные резервы в Центральном банке РФ |
131 835 |
| 3 |
Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст.3.1-ст.3.2) |
192 546 |
| 3.1 |
Средства в кредитных организациях |
192 546 |
| 3.2 |
Резервы на возможные потери |
0 |
| 4 |
Чистые вложения в торговые ценные бумаги (ст.4.1-ст.4.2) |
36 581 |
| 4.1 |
Вложения в торговые ценные бумаги (ст.4.1-ст.4.2) |
36 581 |
| 4.2 |
Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери |
0 |
| 5 |
Ссудная и приравненная к ней задолженность |
1 326 441 |
| 6 |
Резервы на возможные потери по ссудам |
55 753 |
| 7 |
Чистая ссудная задолженность(ст.5-ст.6) |
1 270 688 |
| 8 |
Проценты начисленные (включая просроченные) |
1 023 |
| 9 |
Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения (ст.9.1-ст.9.2) |
0 |
| 9.1 |
Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
0 |
| 9.2 |
Резервы на возможные потери |
0 |
| 10 |
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы |
60 687 |
| 11 |
Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (ст.11.1-ст.11.2) |
14 893 |
| 11.1 |
Ценные бумаги, имеющиеся в налиии для продажи |
28 060 |
| 11.2 |
Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери |
13 167 |
| 12 |
Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы |
4 451 |
| 13 |
Прочие активы за вычетом резервов (ст.13.1- ст. 13.2) |
355 762 |
| 13.1 |
Прочие активы |
360 113 |
| 13.2 |
Резервы на возможные потери |
4 351 |
| 14 |
ВСЕГО АКТИВОВ (ст.1+2+3+4+7+8+9+10+11+12+13) |
2 780 629 |
| ПАССИВЫ |
| 15 |
Кредиты, полученные кредитными организациямиот Центрального банка РФ |
0 |
| 16 |
Средства кредитных организаций |
1 006 132 |
| 17 |
Средства клиентов |
1 374 555 |
| 17.1 |
в том числе вклады физических лиц |
352 644 |
| 18 |
Доходы будущих периодов по другим операциям |
12 |
| 19 |
Выпущенные долговые обязательства |
201 455 |
| 20 |
Прочие обязательства |
11 564 |
| 21 |
Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами офшорных зон |
211 |
| 22 |
Всего обязательств (ст. 15+16+17+18+19+20+21) |
2 593 929 |
| Собственные средства |
| 23 |
Уставный капитал (средства акционеров (участников)) (ст.23.1+23.2+23.3), в т.ч. |
59 661 |
| 23.1 |
Зарегистрированные обыкновенные акции и долги |
59 661 |
| 23.2 |
Зарегистрированные привелигированные акции |
0 |
| 23.3 |
Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций |
0 |
| 24 |
Собственные акции, выкупленные у акционеров |
0 |
| 25 |
Эмисионный доход |
0 |
| 26 |
Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации |
82 331 |
| 27 |
Переоценка основных средств |
4 042 |
| 28 |
Прибыль (убыток) за отчетный период |
76 094 |
| 29 |
Дивиденты, начисленные из прибыли текущего года |
0 |
| 30 |
Распределенная прибыль (исключая дивиденты) |
18 892 |
| 31 |
Н88899999999деленная прибыль (ст.28-ст.29-ст.30)* |
57 202 |
| 32 |
Расходы и риски, влияющие на собственные средства |
16 536 |
| 33 |
Всего собственных средств (ст.23-23.3-24 +25+26+27+28-32-для прибыльных кредитных организаций), (ст.23-23.3-24+25+26+27+28-32 - для убыточных кредитных организаций) |
186 700 |
| 34 |
Всего пассивов:(ст. 22+ст.23.3+ст.33) |
2 780 629 |
| ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
| 35 |
Безотзывные обязательства кредитной организации |
322 627 |
| 36 |
Гарантии, выданные кредитной организацией |
34 649 |
Операции, подлежащие отражению по всем статьям раздела V "Счета доверительного управления", не осуществлялись.
Председатель Правления Гусман Николай Оскарович
Главный бухгалтер Хлунова Лилия Анатольевна
Отчет о прибылях и убытках за 2003 год.
| №п/п |
Наименование статей |
Сумма
(тыс. руб.) |
| Проценты полученные и аналогичные доходы от: |
| 1 |
Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках |
15 771 |
| 2 |
Ссуд, предоставленных другим клиентам |
185 817 |
| 3 |
Средств, переданных в лизинг |
1 889 |
| 4 |
Ценных бумаг с фиксированным доходом |
7 553 |
| 5 |
Других источников |
175 |
| 6 |
Итого проценты, полученные и аналогичные доходы:(ст.1=2+3+4+5) |
211 205 |
| Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: |
| 7 |
Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты |
14 351 |
| 8 |
Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты |
42 190 |
| 9 |
Выпущенным долговым ценным бумагам |
10 830 |
| 10 |
Арендной плате |
11 086 |
| 11 |
Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст.7+8+9+10) |
78 457 |
| 12 |
Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.6-ст.11) |
132 748 |
| 13 |
Комиссионные доходы |
230 039 |
| 14 |
Комиссионыые расходы |
113 273 |
| 15 |
Чистый комиссионый доход (ст.13-ст.14) |
116 766 |
| Прочие операционные доходы: |
16 |
Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы |
478 575 |
| 17 |
Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества |
70 485 |
| 18 |
Доходы, полученные в форме дивидентов |
224 |
| 19 |
Другие текущие доходы |
1 581 |
| 20 |
Итого прочие операционные доходы: (Сумма ст.16+17+18+19) |
550 865 |
| 21 |
Текущие доходы:(ст.12+ст.15+ст.20) |
800 379 |
| Прочие операционные расходы: |
| 22 |
Расходы на содержание аппарата |
133 317 |
| 23 |
Эксплуатационные расходы |
57 055 |
| 24 |
Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы |
434 767 |
| 25 |
Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг, и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов и ценных бумаг |
20 447 |
| 26 |
Другие текущие расходы |
23 874 |
| 27 |
Всего прочих операционных расходов:(ст.22+23+24+25+26) |
669 460 |
| 28 |
Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов (ст.21-ст.27) |
130 919 |
| 29 |
Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам |
37 410 |
| 30 |
Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери |
0 |
| 31 |
Изменение величины прочих резервов |
17 415 |
| 32 |
Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов (ст. 28-29-30-31) |
76 094 |
| 33 |
Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов |
0 |
| 34 |
Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов-расходов (ст.32+ст.33) |
76 094 |
| 35 |
Налог на прибыль* |
18 892 |
| 36 |
Отсроченный налог на прибыль |
0 |
| 36а |
Непредвиденные расходы после налогообложения |
0 |
| 37 |
Прибыль (убыток) за отчетный период:(ст. 34-ст.36-ст.36а) |
76 094 |
Председатель Правления Гусман Николай Оскарович
Главный бухгалтер Хлунова Лилия Анатольевна
Данные о движении денежных средств за 2003 год
| №п/п |
Наименование статей |
Сумма
(тыс. руб.) |
| I. Денежные потоки от операционной деятельности |
| 1 |
Процентные доходы |
211 205 |
| 2 |
Процентные расходы |
78 457 |
| 3 |
Комиссионные доходы |
230 039 |
| 4 |
Комиссионные расходы |
113 273 |
| 5 |
Доходы от операций с иностранной ваютой и другими валютными ценностями |
98 864 |
| 6 |
Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металов, ценных бумаг и другого имущества |
52 104 |
| 7 |
Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями |
69 636 |
| 8 |
Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества |
12 880 |
| 9 |
Доходы, полученные в форме дивидентов |
224 |
| 10 |
Прочие операционные доходы |
1 581 |
| 11 |
Прочие операционные расходы |
214 246 |
| 12 |
Непредвиденные расходы после налогообложения |
0 |
| 13 |
Всего доходы/расходы: (ст.13.1+ст. 13.2) в т.ч. |
88 316 |
| 13.1 |
Доходы/расходы: (ст.1-ст.2+ст.3-ст.4+ст.5+ст.6-ст.7-ст.8+ст.9+ст.10-ст.11-ст.12) |
105 525 |
| 13.2 |
Изменение доходов/расходов |
-17 209 |
| 14 |
Платежи в бюджет, отчисляемые из прибыли, платежи на благотворительные и другие цели |
- 16 803 |
| 15 |
Денежные потокиот операционной деятельности до учета изменений в текущих активах/обязательствахх (ст.13+ст.14) |
71 513 |
| Изменение текущих активов |
16 |
Обязательные резервы в Центральном банке РФ |
-28 306 |
| 17 |
Средства в кредитных организациях |
-46 661 |
| 18 |
Вложения в торговые ценные бумаги |
29 981 |
| 19 |
Ссудная и приравненная к ней задолженность |
-570 176 |
| 20 |
Прочие активы |
-154 479 |
| Изменения текущих обязательств |
| 21 |
Кредиты, полученные банками от Центрального Банка Российской Федерации |
0 |
| 22 |
Средства кредитных организаций |
569 389 |
| 23 |
Средства клиентов |
375 083 |
| 24 |
Прочие обязательства |
-4 804 |
| 25 |
Чистый приток/отток денежных средств от текущих операций (ст.16+ст.17+ст.18+ст.19+ст.20+ст.21+ст.22+ст.23+ст.24) |
170 027 |
| 26 |
Чистый приток/отток от операционной деятельности (ст.15+ст.25) |
241 540 |
| II. Денежные потоки от инвестиционной деятельности |
| 27 |
Основные средства и нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы |
-670 |
| 28 |
Вложения в инвестиционные ценные бумаги |
705 |
| 29 |
Влложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи |
-4 541 |
| 30 |
Чистый приток/отток денежных средств от инвестиционной деятельности (ст.27+ст.28+ст.29) |
-4 506 |
| III. Денежные потоки от финансовой деятельности |
| 31 |
Уставный капитал-(средства акционеров (участников)) |
0 |
| 32 |
Собственные акции, выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
| 33 |
Эмисионный доход |
0 |
| 34 |
Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации |
11 960 |
| 35 |
Дивиденты, начисленные из прибыли текущего года |
0 |
| 36 |
Выпущенные долговые обязательства |
68 045 |
| 37 |
Чистый приток/отток денежных средств от финансовой деятельности (ст.31+ст.32+ст.33+ст.34+ст.35+ст.36) |
80 005 |
| 38 |
Положительная/отрицательная разница переоценки иностранной валюты и других валютных ценностей, драгоценных металлов и ценных бумаг; переоценка основных средств; начисленные и прочие средства, не отраженные на финансовом результате и другие составляющие |
12 886 |
| 39 |
Чистый приток/отток денежных средств и их эквивалентов (ст.26+ст.30+ст.37+ст.38) |
329 925 |
| 40 |
Сумма денежных и приравниваемых к ним средств по состоянию на начало отчетного периода (ст.39+ст.40) |
517 807 |
| 41 |
Сумма денежных и приравниваемых к ним средств на конец отчетного периода (ст.39+ст.40) |
847 732 |
Председатель Правления Гусман Николай Оскарович
Главный бухгалтер Хлунова Лилия Анатольевна
Информация об уровне достаточности капитала,
величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных ативов
на 1 января 2004 года
| №п/п |
Наименование статей |
Сумма
(тыс. руб.) |
| 1 |
Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (%) |
12,7 |
| 2 |
Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (%) |
11,0 |
| 3 |
Размер (абсолютное значение)собственных средств (капитала) кредитной организации (тыс. руб) |
244 967 |
| 4 |
Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб) |
55 753 |
| 5 |
Величина фактически сформированного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.) |
55 753 |
| 6 |
Расчетная расчетного резерва на возможные потери (тыс. руб) |
17 518 |
| 7 |
Величина фактически сформированного резерва на возможные потери (тыс. руб.) |
17 518 |
По мнению аудиторской организации ЗАО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит» баланс, отчет о прибылях и убытках и отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных видов активов отражают достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение Коммерческого банка «Русский Славянский банк» (закрытое акционерное общество) по состоянию на 1 января 2004 года в соответствии с требованиями российского законодательства.
Развернутая информация о результатах аудита, включая приведенные выше данные, содержится в аудиторском заключении по публикуемым формам годового отчета кредитной организации по состоянию на 1 января 2004 года.
Наименование аудиторской организации: Закрытое акционерное общество «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит»
Номер лицензии: Е000376
Дата выдачи лицензии: 20 мая 2002 года
Срок окончания действия лицензии: 20 мая 2007 года
Орган, выдавший лицензию: Министерство финансов Российской Федерации
Руководитель аудиторской организации: Ричард Баски
Директор: Кучерова Ольга (уполномочена подписывать аудиторское заключение на основании Доверенности от 1 июля 2003 года)
Председатель Правления Гусман Николай Оскарович
Главный бухгалтер Хлунова Лилия Анатольевна
|
