Баланс АКБ «РУССЛАВБАНК» (ЗАО) на 1 января 2003 года.
| №п/п |
Наименование статей |
Сумма
(тыс. руб.) |
| АКТИВЫ |
| 1 |
Денежные средства и счета в Центральном Банке РФ |
171 686 |
| 2 |
Обязательные резервы в Центральном банке РФ |
103 529 |
| 3 |
Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст.3.1-ст.3.2) |
357 730 |
| 3.1 |
Средства в кредитных организациях |
357 730 |
| 3.2 |
Резервы на возможные потери |
0 |
| 4 |
Чистые вложения в торговые ценные бумаги (ст.4.1-ст.4.2) |
66 562 |
| 4.1 |
Вложения в торговые ценные бумаги (ст.4.1-ст.4.2) |
66 562 |
| 4.2 |
Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери |
0 |
| 5 |
Ссудная и приравненная к ней задолженность |
754 792 |
| 6 |
Резервы на возможные потери по ссудам |
24810 |
| 7 |
Чистая ссудная задолженность(ст.5-ст.6) |
729 982 |
| 8 |
Проценты начисленные (включая просроченные) |
1 782 |
| 9 |
Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения (ст.9.1-ст.9.2) |
705 |
| 9.1 |
Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
705 |
| 9.2 |
Резервы на возможные потери |
0 |
| 10 |
Основные средства, нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы |
60 197 |
| 11 |
Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (ст.11.1-ст.11.2) |
23 509 |
| 11.1 |
Ценные бумаги, имеющиеся в налиии для продажи |
23 519 |
| 11.2 |
Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери |
0 |
| 12 |
Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы |
2 263 |
| 13 |
Прочие активы за вычетом резервов (ст.13.1- ст. 13.2) |
205 420 |
| 13.1 |
Прочие активы |
205 634 |
| 13.2 |
Резервы на возможные потери |
214 |
| 14 |
ВСЕГО АКТИВОВ (ст.1+2+3+4+7+8+9+10+11+12+13) |
1 723 365 |
| ПАССИВЫ |
| 15 |
Кредиты, полученные кредитными организациямиот Центрального банка РФ |
0 |
| 16 |
Средства кредитных организаций |
436 743 |
| 17 |
Средства клиентов |
999 472 |
| 17.1 |
в том числе вклады физических лиц |
175 390 |
| 18 |
Доходы будущих периодов по другим операциям |
44 |
| 19 |
Выпущенные долговые обязательства |
133 410 |
| 20 |
Прочие обязательства |
16 368 |
| 21 |
Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами офшорных зон |
90 |
| 22 |
Всего обязательств (ст. 15+16+17+18+19+20+21) |
1 586 127 |
| Собственные средства |
| 23 |
Уставный капитал (средства акционеров (участников)) (ст.23.1+23.2+23.3), в т.ч. |
59 661 |
| 23.1 |
Зарегистрированные обыкновенные акции и долги |
59 661 |
| 23.2 |
Зарегистрированные привелигированные акции |
0 |
| 23.3 |
Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций |
0 |
| 24 |
Собственные акции, выкупленные у акционеров |
0 |
| 25 |
Эмисионный доход |
0 |
| 26 |
Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации |
70 371 |
| 27 |
Переоценка основных средств |
4 257 |
| 28 |
Прибыль (убыток) за отчетный период |
17 209 |
| 29 |
Дивиденты, начисленные из прибыли текущего года |
|
| 30 |
Распределенная прибыль (исключая дивиденты) |
2 089 |
| 31 |
Нераспределенная прибыль (ст.28-ст.29-ст.30)* |
15 120 |
| 32 |
Расходы и риски, влияющие на собственные средства |
12 171 |
| 33 |
Всего собственных средств (ст.23-23.3-24 +25+26+27+28-32-для прибыльных кредитных организаций), (ст.23-23.3-24+25+26+27+28-32 - для убыточных кредитных организаций) |
137 238 |
| 34 |
Всего пассивов:(ст. 22+ст.23.3+ст.33) |
1 723 365 |
| ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
| 35 |
Безотзывные обязательства кредитной организации |
193 664 |
| 36 |
Гарантии, выданные кредитной организацией |
25 808 |
*-ст.29, 30, 31 заполняются только прибыльными кредитными организациями.
Отчет о прибылях и убытках за 2002 год.
| №п/п |
Наименование статей |
Сумма
(тыс. руб.) |
| Проценты полученные и аналогичные доходы от: |
| 1 |
Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках |
21 763 |
| 2 |
Ссуд, предоставленных другим клиентам |
124 579 |
| 3 |
Средств, переданных в лизинг |
0 |
| 4 |
Ценных бумаг с фиксированным доходом |
4 881 |
| 5 |
Других источников |
267 |
| 6 |
Итого проценты, полученные и аналогичные доходы:(ст.1=2+3+4+5) |
151 490 |
| Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: |
| 7 |
Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты |
20 292 |
| 8 |
Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты |
16 607 |
| 9 |
Выпущенным долговым ценным бумагам |
7 347 |
| 10 |
Арендной плате |
5 660 |
| 11 |
Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст.7+8+9+10) |
49 906 |
| 12 |
Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.6-ст.11) |
101 584 |
| 13 |
Комиссионные доходы |
118 039 |
| 14 |
Комиссионыые расходы |
56 418 |
| 15 |
Чистый комиссионый доход (ст.13-ст.14) |
61 621 |
| Прочие операционные доходы: |
16 |
Доходы от операций с иностранной валютой ис другими валютными ценностями, включая курсовые разницы |
228 279 |
| 17 |
Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества |
26 256 |
| 18 |
Доходы, полученные в форме дивидентов |
509 |
| 19 |
Другие текущие доходы |
487 |
| 20 |
Итого прочие операционные доходы: (Сумма ст.16+17+18+19) |
255 531 |
| 21 |
Текущие доходы:(ст.12+ст.15+ст.20) |
418 736 |
| Прочие операционные расходы: |
| 22 |
Расходы на содержание аппарата |
118 577 |
| 23 |
Эксплуатационные расходы |
44 643 |
| 24 |
Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы |
190 672 |
| 25 |
Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг, и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов и ценных бумаг |
26 302 |
| 26 |
Другие текущие расходы |
20 653 |
| 27 |
Всего прочих операционных расходов:(ст.22+23+24+25+26) |
400 847 |
| 28 |
Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов (ст.21-ст.27) |
17 889 |
| 29 |
Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам |
4 233 |
| 30 |
Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери |
-3 352 |
| 31 |
Изменение величины прочих резервов |
-201 |
| 32 |
Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов (ст. 28-29-30-31) |
17 209 |
| 33 |
Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов |
0 |
| 34 |
Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов-расходов (ст.32+ст.33) |
17 209 |
| 35 |
Налог на прибыль* |
2 052 |
| 36 |
Отсроченный налог на прибыль |
0 |
| 36а |
Непредвиденные расходы после налогообложения |
|
| 37 |
Прибыль (убыток) за отчетный период:(ст. 34-ст.36-ст.36а) |
17 209 |
*-Сумма налогов, выплаченных из прибыли (ст.35), отражается в отчете о прибылях и убытках справочно и не исключается из расчета прибыли (убытка) за отчетный период, отражаемой(ого) по ст.37.
Данные о движении денежных средств за 2002 год
| №п/п |
Наименование статей |
Сумма
(тыс. руб.) |
| I. Денежные потоки от операционной деятельности |
| 1 |
Процентные доходы |
151 490 |
| 2 |
Процентные расходы |
49 906 |
| 3 |
Комиссионные доходы |
118 039 |
| 4 |
Комиссионные расходы |
56 418 |
| 5 |
Доходы от операций с иностранной ваютой и другими валютными ценностями |
72 062 |
| 6 |
Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металов, ценных бумаг и другого имущества |
18 992 |
| 7 |
Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями |
33 458 |
| 8 |
Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества |
11 580 |
| 9 |
Доходы, полученные в форме дивидентов |
509 |
| 10 |
Прочие операционные доходы |
487 |
| 11 |
Прочие операционные расходы |
487 |
| 12 |
Непредвиденные расходы после налогообложения |
0 |
| 13 |
Всего доходы/расходы: (ст.13.1+ст. 13.2) в т.ч. |
853 |
| 13.1 |
Доходы/расходы: (ст.1-ст.2+ст.3-ст.4+ст.5+ст.6-ст.7-ст.8+ст.9+ст.10-ст.11-ст.12) |
26 344 |
| 13.2 |
Изменение доходов/расходов |
-25 491 |
| 14 |
Платежи в бюджет, отчисляемые из прибыли, платежи на благотворительные и другие цели |
8 140 |
| 15 |
Денежные потокиот операционной деятельности до учета изменений в текущих активах/обязательствахх (ст.13+ст.14) |
8 993 |
| Изменение текущих активов |
16 |
Обязательные резервы в Центральном банке РФ |
-31 941 |
| 17 |
Средства в кредитных организациях |
-7 956 |
| 18 |
Вложения в торговые ценные бумаги |
-17 744 |
| 19 |
Ссудная и приравненная к ней задолженность |
-98 206 |
| 20 |
Прочие активы |
-191 189 |
| Изменения текущих обязательств |
| 21 |
Кредиты, полученные банками от Центрального Банка Российской Федерации |
0 |
| 22 |
Средства кредитных организаций |
81 459 |
| 23 |
Средства клиентов |
288 934 |
| 24 |
Прочие обязательства |
-1 100 |
| 25 |
Чистый приток/отток денежных средств от текущих операций (ст.16+ст.17+ст.18+ст.19+ст.20+ст.21+ст.22+ст.23+ст.24) |
22 257 |
| 26 |
Чистый приток/отток от операционной деятельности (ст.15+ст.25) |
31 250 |
| II. Денежные потоки от инвестиционной деятельности |
| 27 |
Основные средства и нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы |
-14 007 |
| 28 |
Вложения в инвестиционные ценные бумаги |
22 108 |
| 29 |
Влложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для перепродажи |
-23 510 |
| 30 |
Чистый приток/отток денежных средств от инвестиционной деятельности (ст.27+ст.28+ст.29) |
-15 409 |
| III. Денежные потоки от финансовой деятельности |
| 31 |
Уставный капитал-(средства акционеров (участников)) |
0 |
| 32 |
Собственные акции, выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
| 33 |
Эмисионный доход |
0 |
| 34 |
Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации |
9 504 |
| 35 |
Дивиденты, начисленные из прибыли текущего года |
0 |
| 36 |
Дивиденты, начисленные из прибыли текущего года |
-42 542 |
| 37 |
Чистый приток/отток денежных средств от финансовой деятельности (ст.31+ст.32+ст.33+ст.34+ст.35+ст.36) |
-33 038 |
| 38 |
Положительная/отрицательная разница переоценки иностранной валюты и других валютных ценностей, драгоценных металлов и ценных бумаг; переоценка основных средств; начисленные и прочие средства, не отраженные на финансовом результате и другие составляющие |
-31 976 |
| 39 |
Чистый приток/отток денежных средств и их эквивалентов (ст.26+ст.30+ст.37+ст.38) |
-49 173 |
| 40 |
Сумма денежных и приравниваемых к ним средств по состоянию на начало отчетного периода (ст.39+ст.40) |
566 980 |
| 41 |
Сумма денежных и приравниваемых к ним средств на конец отчетного периода (ст.39+ст.40) |
517 807 |
Сведения о выполнении основных требований, установленных нормативными актами Банка России
| №п/п |
Наименование статей |
Сумма
(тыс. руб.) |
| 1 |
Фактическое значение показателя достаточности собственных средств (капитала) (норматив Н1, в %) |
15,8 |
| 2 |
Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам, расчитанного в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (тыс. руб.) |
24 810 |
| 3 |
Величина фактически сформированных резервов на возможные потери по ссудам |
24 810 |
| 4 |
Расчетная величина резерва под обесценение ценных бумаг и на возможные потери, расчитанных в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (тыс. руб) |
312 |
| 5 |
Величина фактически сформированных резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери (тыс. руб.) |
312 |
По мнению аудиторской организации ЗАО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит» баланс, отчет о прибылях и убытках и отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных видов активов отражают достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение Коммерческого банка «Русский Славянский банк» (закрытое акционерное общество) по состоянию на 1 января 2003 года в соответствии с требованиями российского законодательства.
Развернутая информация о результатах аудита, включая приведенные выше данные, содержится в аудиторском заключении по публикуемым формам годового отчета кредитной организации по состоянию на 1 января 2003 года.
Наименование аудиторской организации: Закрытое акционерное общество «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит»
Номер лицензии: Е000376
Дата выдачи лицензии: 20 мая 2002 года
Срок окончания действия лицензии: 20 мая 2007 года
Орган, выдавший лицензию: Министерство финансов Российской Федерации
Руководитель аудиторской организации: Ричард Баски
Директор: Большаков Александр Васильевич (уполномочен подписывать аудиторское заключение на основании Доверенности от 1 августа 2001 года)
Председатель Правления Гусман Николай Оскарович
Главный бухгалтер Хлунова Лилия Анатольевна
|
